近日,中信银行义乌篁园支行识破刷单骗局,与警方联动,成功劝阻一名女士向诈骗分子转账,力挽客户损失3万元。 柜员责任心强,职业敏感度高。客户刘*云前来柜面要求转账3万元。柜员黄巧男通过严格执行柜面转账七步曲对客户进行详细询问,发现客户对转账用途、收款人信息和资金来源等问题回答含糊不清,无法提供合理解释;柜员进一步询问后了解到,客户在网上兼职刷单投入了5000元,现需转入3万元才能取回这笔款项。柜员立即意识到客户可能遭遇诈骗,立即向会计经理报告。会计经理试图劝阻转账,但刘女士完全听不进去。 警银联动,成功阻断诈骗转账。会计经理快速启动警银联动机制,快速拨打96110报警,请求公安人员协助来现场面对面劝阻。在警察赶赴银行的等待期间,柜员和其他员工不断向刘女士反电信诈骗宣教,并引导下载安装了国家反诈APP,帮助客户提高识骗能能力。当民警抵达现场后,银行工作人员与民警一起劝导教育刘女士。最终,客户同意不再转账,并跟随民警一起去派出所做受骗笔录。 刷单骗局是十大高发诈骗案件。中信银行义乌篁园支行柜面人员本着对客户负责的态度,详细了解客户转账用途、确认客户是否认识收款人等信息,通过周密判断和相应服务措施的应用,成功识破了刷单骗局,力挽客户损失3万元。 中信银行义乌分行将持续开展反诈培训,强化风控措施,守住百姓钱袋子,为客户提供更加安全可靠的金融服务,“让财富有温度”。 |
GMT+8, 2024-10-15 01:39