中信银行义乌稠江支行成功堵截一起冒用他人身份办理工资卡激活事件

5月8日，中信银行义乌稠江支行成功堵截一起冒用他人身份办理工资卡激活事件，为客户避免了资金损失。

当天，该行柜员正常受理了杜某的工资卡激活业务，因客户提供的证件为真实的二代居民身份证，且身份证件照片与杜某相似，起初并没有引起柜员的警觉，可当柜面人员要求提供辅助证件以辅助证明时，杜某称自己为外来务工人员，未携带相关辅助证件，柜员通过询问客户身份证号码、住址、发证机关等基本信息与客户核实身份时，杜某总是支支吾吾回答不上，或都需要旁人提醒，这些异常的行为引起了柜员的警觉，经再三沟通和确认，杜某最终承认确为代理激活，称自己与身份证所有者均是流水线工作人员，自己抱着侥幸心理借用他人的身份证件办理工资卡。

根据杜某提供的信息，稠江支行找到了冒用他人身份证件办理借记卡激活业务的工厂，据了解，该厂外来务工人员中，持他人身份证办理工资卡激活业务的不止一件，该行当即联系该单位财务人员，并协助企业开展必要的金融风险教育，告知其利害关系。

银行提醒：冒用他人身份证办理银行卡业务属于违法行为，达到一定数额便构成金融诈骗罪。即使是想熟人员，也会影响到自身财产安全，对身份证等重要证件，一定要妥善保管，千万不要借给他人，尤其是办理和“金钱”有关的业务。