中信银行义乌分行组织开展反洗钱、 帐户管理、防范电信网络诈骗培训

中信银行义乌分行组织开展反洗钱、

帐户管理、防范电信网络诈骗培训

为推进“风险合规文化季”活动，11月11日，义乌分行举办了一场以“反洗钱、账户管理、防电信网络诈骗”为主题的培训，特邀义乌人行专家现场授课，分行分管运营和合规领导，分行合规、运营管理部门全体人员，各机构反洗钱分管领导，运营条线人员，公司/国业、零售管理部门相关人员、对公客户经理代表等四十余人参加了本次培训。

本次培训，人行专家首先分析了当前国内外反洗钱和帐户管理的形势，紧接着重点讲解了帐户全生命周期管理的要点、客户身份识别的关键点以及违反反洗钱相关法律法规及制度的责任追究，也特别强调了义乌区域防诈的严峻形势，结合案例讲解了银行员工如何做好帐户的事前、事中、事后管理及防范电信网络诈骗的罚点。最后，大家围绕目前如何做好涉案帐户的管控、客户的首次身份识别等方面进行互动交流，人行专家在现场为我们一一解答疑惑。

会上分管行长强调了反洗钱工作和帐户管理是一项全行、全员的工作，一定要坚持“以风险为本”的原则，把好准入客户源头关，不能片面认为只是柜面或是牵头部门的事情，要求全行人员提高认识，增强反洗钱和反诈意识，努力做好反洗钱和帐户风险管理工作。

本次培训对我们日常的反洗钱和帐户管理等实际工作具有很强的针对性、实用性与可操作性，坚定了我行做好反洗钱、账户管理、反诈工作的信心，也进一步提升我行反洗钱履职能力和帐户管理，提高风险管控水平奠定坚实的基础！