强化账户合规管理 防范涉赌涉诈风险 ---中信银行义乌分行召开账户业务管理专项 ...

强化账户合规管理  防范涉赌涉诈风险

      ---中信银行义乌分行召开账户业务管理专项培训会议

     2月8日，中信银行义乌分行举办了一场账户业务管理专项培训，公司、零售、合规、运营相关管理部门负责人以及机构班子成员、客户经理、营业经理、会计经理、大堂经理、各部门反洗钱管理人员参加了培训。

分管行长通报了义乌市涉赌涉诈的严峻形势，强调了账户管理的重要性，“谁开户谁负责”，明确客户经理是账户管理的第一责任人，是账户风险把关的的第一道关口，要求大家在思想上重视账户管理工作，了解掌握账户管理的相关要求，认真做好账户风险排查工作。运管部负责人传达了义乌人行2021年度防范打击电信网络诈骗工作推进会的会议精神，要求大家认清当前我市涉赌涉诈形势，切实履行尽职调查责任。

会上，运管部对《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发【2016】261）、银发[2019]85号文、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发【2019】85号）、《浙江省银行账户自律公约第1号——企业银行账户开户审核（试行）》等重要账户管理文件进行了重点解读；公司部对单位账户开户流程、尽职调查流程、管户要求以及可疑排查要点等内容进行了介绍，对个人贸易外汇结算业务的相关法规、客户身份识别、业务审核要求等内容进行讲解；零售部对客户经理零售业务实际操作20条禁止性行进行了复习；合规部对反洗钱内控规定、员工从业禁止行为规范等方面再次强调。会后，对全体参训人员进行了现场测试。

通过此次培训，营销一线人员提高了对账户管理工作的认识，对账户管理工作内容进行了一次系统的温新，并表示要把培训内容灵活运用在以后的实际工作中。

后续，义乌分行将进一步做好账户管理工作，做好客户风险排查、夯实账户合规基础，规范开展银行账户业务，履行打击防范电信网络新型违法犯罪的社会责任，保护人民群众财产安全和合法权益。

                    运营管理部/财务会计部

                          杨婉萍