中信银行义乌分行开展“防范电信诈骗犯罪”培训

近年来，各类电信诈骗案件持续高发，为进一步增强该行员工防范银行卡诈骗、电信诈骗的意识和能力，切实有效保障客户财产安全，中信银行义乌分行组织辖内柜面人员开展“防范电信诈骗犯罪”培训。

此次培训，从常见的电信网络诈骗案件手法和可疑情形技艺对银行柜员防范提醒的要求等方面入手，通过列举恐吓用户涉及洗黑钱、冒充淘宝客服退款维权、仿冒航空公司短信改签诈骗等真实典型案例进行了分析，列举了目前通讯（网络）诈骗的19个主要形式，概括了三个主要发案原因：当事人防范意识不强，防范宣传工作还有待进一步深入，银行员工防范提醒还有待进一步加强。

培训进一步要求柜面人员在原先“四必问一签字”基础上进一步细化为“五问”、“两看”、“一核对”，在此基础上推广防范电信诈骗七步法，把好防范通讯（网络）诈骗案件的最后一道防线，也让柜面人员进一步了解电信诈骗的具体形式和发展情况，明确银行在防范此类犯罪活动中的不可替代性。

后续，该行将以“金融知识进万家”服务月为契机，走进社区，积极努力向公众宣传防范电信网络诈骗知识。