中信银行篁园支行“坚持三原则 严把开户关”

中信银行篁园支行“坚持三原则 严把开户关”

3月18日临近中午，正值中信银行篁园支行营业高峰期，一客户来到网点要求办理储蓄卡开户业务，大堂经理询问其开卡用途，该客户声称是中信银行代发工资客户要求办理工资卡。在审核身份证时发现客户的面貌特征与身份证照片虽相似却有些偏差，询问客户得到的回答是本人，但在柜台人脸识别时系统多次未通过，再次和客户确认，但其仍然坚称证件是其本人。于是大堂经理将客户带至柜台办理，经比对，柜员认为证件照片与本人有些不同要求其出具辅助证明，客户辩解证件办理时间较早且目前发量办证流程变化，无法出具其他材料。随通过查看客户支付宝健康码，工作人员发现其绑定身份信息与其提供证件不符，多次追问下，客户方才承认证件为其表兄所有。柜员当即拒绝为其开立账户，并严肃告诫其行为的恶劣性质。中信银行工作人员能够遵守“开户需本人持有效身份证件办理”的相关规定，照片有出入的情况下，在面对客户坚称是本人仍按规定流程进行联网核查、核实客户身份及相关信息资料，成功堵截冒名开户的风险事件。

近几年来，有一些不法分子盗用他人身份信息开户实施诈骗的案件层出不穷，境内外不法集团用于洗钱等案件也屡见不鲜，犯罪技术、诈骗手段和运用技巧也越来越高，对客户资金安全造成较大威胁，银行作为第一阵沿守护正常客户资金安全，对银行防范风险提出更高要求，中信银行员工时刻保持高度敏锐，以客户为中心，爱岗敬业，坚持仔细看、巧询问、多查验的三原则，严把开户关，做到业务发展与风险控制相统一。

                                      傅悦