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应对债市波动 多款理财产品下调业绩比较基准

2023-12-8 09:25

摘要: 受债券市场波动影响,近期多家理财公司对旗下产品业绩比较基准进行下调,调整客户心理预期,调整幅度从10个基点到85个基点不等。今年以来,银行理财产品的平均业绩比较基准持续下行。分析人士表示,业绩比较基准是理 ...

受债券市场波动影响,近期多家理财公司对旗下产品业绩比较基准进行下调,调整客户心理预期,调整幅度从10个基点到85个基点不等。

今年以来,银行理财产品的平均业绩比较基准持续下行。分析人士表示,业绩比较基准是理财公司根据市场情况作出的灵活调整,具有一定合理性。展望中长期,债券收益率趋于下行,投资者对理财产品的收益预期大概率也需进行调整。

所谓业绩比较基准,是理财公司基于产品性质、投资策略、过往经验、市场变化等因素对产品设定的投资目标,不代表产品的未来表现和实际收益。根据规定,当监管政策、市场环境、产品性质等因素发生变化时,理财公司有权调整产品业绩比较基准。

近年来,理财产品业绩比较基准的设定、调整和展示曾引发一定争议。例如,部分产品业绩比较基准与产品实际收益率差距较大;部分理财产品业绩展示存在“报喜不报忧”的情况。

谈及投资者应当如何看待业绩比较基准,招商证券表示,展望中长期,在债券收益率显著下行的背景下,投资者需要降低对理财的投资回报预期。展望2024年,中信建投证券认为,银行理财产品业绩比较基准的下行空间有望缩窄,且有望逐步企稳回升,这也将助力理财产品规模增长。

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