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中信银行温州分行:成功堵截一起异常开户风险事件

2024-7-2 08:57

摘要: 近年来,电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件多发频发,形势严峻。中信银行温州分行一直以来高度重视业务技能培训和案件风险防范,秉承在为客户提供优质、高效金融服务的同时,坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账 ...

近年来,电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件多发频发,形势严峻。中信银行温州分行一直以来高度重视业务技能培训和案件风险防范,秉承在为客户提供优质、高效金融服务的同时,坚持将客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作抓实抓细,把好客户开户源头关并于近日成功堵截一起异常开户风险事件。

当天下午,客户林女士至苍南支行营业网点,要求开立一张银行卡。柜员热情接待了该客户,初步审核该客户的身份证件,按照相关规定询问客户开卡用途等信息。客户表示其从事铜制品回收工作,因工作原因在全国各地跑,且上级公司指定其必须开立中信银行卡。鉴于客户从事流动性较强的服务业,且无固定工作场所,柜员告知其可以开卡但非柜面转账限制额度,并建议其可使用已有的他行账户。客户一再表示非柜限额不方便,鉴于以上原因,柜员对其开卡实际用途存疑,遂向客户宣讲出租、出借、出售银行卡及电信网络诈骗的危害。客户见无法提高非柜转账限额,便放弃办理业务,匆忙离开。

在当前电信诈骗犯罪案件频发的情况下,银行作为开卡开户的源头,在堵截银行卡账户非法交易链条中发挥着至关重要的作用。长期以来,中信银行温州分行加强日常工作管理与常规警示教育,进一步提高了辖内各网点厅堂人员的风险防范意识,据统计,1月至5月,该分行辖内各网点共堵截异常风险事件437起。本次事件中,中信银行温州苍南支行柜面人员在开户审核时贯彻“尽职履责、有疑必复”原则,持续保持警惕,加强对办卡人信息和开户用途的审核,为客户筑牢可靠的风险防线,有效堵截电信诈骗案件的发生。

接下来,中信银行温州分行将持续强化风控管理,动员辖内各网点充分发挥好第一道防线作用,认真核实客户基本信息,从源头杜绝异常开户,堵住风险漏洞,筑牢反诈防骗的金融防线,牢牢守住人民群众的“钱袋子”,共同营造健康和谐的社会经济环境。

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