中信银行义乌分行协助公安抓获“跑分”洗钱团伙

电信网络诈骗工作是一项持续的重要工作，中信银行义乌分行始终拧紧反诈神经，防范账户风险，把好开户关，强化疑问账户的交易数据分析，2022年12月成功协助义乌公安抓获一“跑分”洗钱团伙，受到了义乌人行的肯定和好评。

2022年8月，客户钱某某、向某某前来该行开户，两人主要从事电商百货、服饰等销售工作，购买了我行理财、基金等产品，之后在该行还开立了电子商务商行的单位结算账户。在后续的回访及交易数据排查时，发现客户交易量大、存在凌晨交易的情况，存在明显的资金过流行为。从客户交易情况分析，存在较多的500、1000元整数的异常交易情况，疑似存在“跑分”行为。从电话回访和上门核实的情况看，该客户的经营场所和经营活动对实际的资金交易行为进行了极好的掩饰。

中信银行义乌分行及时向义乌人行报送了可疑线索，经公安机关立案侦查，认定为是一起“跑分”洗钱团伙，定性为“帮助信息网络犯罪活动罪”，并成功抓获犯罪嫌疑人。

中信银行义乌分行将以此为契机，继续认真做好打击电信网络诈骗犯罪治理工作，人防和技防相结合，切实履行社会责任，守住人民的“钱袋子”。

                                                杨婉萍