强服务，筑防线，防范电信诈骗 中信银行义乌篁园支行在行动

日前，一位仇姓客户前来中信银行篁园支行请理财经理帮助查询一笔账户转出交易。经了解，仇阿姨此前在拼多多购买了两瓶清洁剂，到货后收到声称是商家的电话，告知该批次产品质量有问题，清洁效果不佳，要为其办理退货退款。办理过程中，警惕性不高的仇阿姨根据对方指示提供了银行账户、身份证号、密码等信息，不久便收到活期资金转出的短信提示。询问对方，回复称是账户验证需要，稍后会自动返还，并询问账户中另一笔理财资金情况，要求仇阿姨到银行转出。理财经理立刻意识到客户遭遇了电信诈骗，立马指导其修改了账户密码，并打印相关流水信息做报警处理，避免了更大金额的损失。

近几年来，犯罪分子诈骗手段花样百出，电信诈骗案件频发，为了守护客户尤其是像仇阿姨一样警惕性不高、对电子产品操作不熟悉的老年客户的账户资金安全，中信银行篁园支行一直坚持担当使命责任，多措并举加强金融服务，筑牢电信诈骗防线。

一、加强客户身份识别及审核，有效防范冒名开户、银行账户买卖等情况。不法份子盗用他人身份信息开户实施诈骗的案件层出不穷，境内外不法集团利用他人银行账户用于洗钱等案件也屡见不鲜。为了切实做好客户资金安全的保护工作，减少犯罪分子资金周转媒介，该行工作人员始终勤勉尽职，在真诚服务的基础上，做好客户身份识别与业务审核。

二、加强防诈骗宣传，增强客户防范意识，提高客户“免疫力”。立足营业网点阵地,大堂工作人员利用客户在等候区等待办理业务期间进行防范电信网络诈骗知识普及,并通过具体警示案例以案说法,提醒客户切莫贪图小利、心存侥幸，保管好银行卡、身份证件等信息。此外，该行积极走进企业、走进社区，开展金融知识宣教活动，提醒客户对陌生人要做到“不轻信、不透露、不转账”。

三、加强员工培训，筑牢反诈“防火墙”。通过集中培训、召开例会、晨夕会等多种形式对员工进行培训教育，提高员工防范诈骗分析能力、识别水平和应对处置方法，提高堵截成功率。同时要求员工认真履行提醒义务，对客户交易进行风险提示，降低客户受骗受损风险，关闭客户被骗资金外流“闸口”。