“洋骗子”盯上义乌

      “洋骗子”成为义乌这个全球最大小商品市场的顽疾，久治不愈，制度建设年年喊，洋骗子却愈演愈烈

　　开设A公司骗货，过段时间再改头换面成B公司

　　2011年3月1日，浙江义乌小商品市场经营户反映MI公司拖欠货款。义乌警方调查发现，该公司印度籍老板Zahid Shaikh，已于2010年10月23日自杭州萧山机场离境。此时，被该公司拖欠货款的经营户已有70家。

　　3月9日，优凯国际公司拖欠货款4个多月未支付，公司业务员失去联系。义乌警方发现该公司办公室大门关闭，空无一人。此时，该公司还在市场上订货，很多经营户仍未发现异常……

　　开设A公司骗货，过段时间再改头换面成B公司的手法，在义乌已屡见不鲜。

　　4月19日，义乌经侦调查鑫源进出口有限公司时发现，该公司提供的地址实际上是另一家名为苏谊的进出口公司。消息公布后，一些经营户才取消了与鑫源的订单。

　　这只是义乌小商品市场的小老板们辛酸故事的一小部分。

　　从2003年开始，“洋骗子”开始横行义乌，成为义乌这个全球最大小商品市场的顽疾，制度建设年年喊，洋骗子却愈演愈烈。

　　2009年，仅被市场经营户报案，涉嫌诈骗或拖欠货款老板逃匿的外贸公司就达159家，涉及货物价值达4亿多人民币，受害经营户达3000余家。

　　冲着赊销模式来的洋骗子

　　义乌公安局经侦大队二中队指导员龚卫东说，“洋骗子”增多最直接的原因，是赊账经营愈演愈烈，买卖双方信息严重不对称，采购主体不规范，准入门槛过低，案件发生后司法机关调查取证、案件定性、追赃、处置困难，损失很难挽回。

　　最重要的就是赊销模式，即客户支付少量定金甚至无定金，让义乌商户先将货送到客户的仓库，半个月到1个月之后再付款。

　　“很多洋骗子是听说了义乌的赊销模式，才专门来行骗的，就是看到了这个时间差。”龚卫东说，在他接触到的案件中，很多“洋骗子”都是在本国身无分文，专门来义乌“淘金”的，而一夜暴富的“成功案例”又吸引了更多的洋骗子。

　　浙江泽大律师事务所律师胡凤林说，以前的案件中，洋骗子大多是“专业”的，即来义乌就是为了行骗，捞一票就走。最近几年，“金融危机冲击下，有些在义乌经营多年的公司也难以为继，就在最后撤离的时候狠骗一把，更难防备。”

　　“2005年之前，我们就呼吁义乌经营户坚持‘30%原则’――商户至少要向外贸公司收取货物总价30%的定金。”龚卫东说。

　　这就是“洋骗子”的7寸，因为“洋骗子”在骗到货物之后，只有两种处理方式，要么当作仓库尾货就地低价销售，要么运回本国，但如果支付了30%的定金，“洋骗子”就获利有限了。

　　防不胜防、疲于应付

　　看起来，30%原则百利而无一害，但就是无法通行。

　　“义乌市场里，充斥着劳动力密集型产品。产品相似度极高，基本没有特色。”胡凤林说，这样的市场环境导致义乌小商品经营户间长期处于低级竞争中，要么降价，要么就给予客商更长的账期。

　　义乌的小商品经营早已是薄利，价格竞争的空间有限。龚卫东说，自2008年金融危机以来，为了争抢生意，义乌经营户就在账期上竞争，“赊账的金额越来越大，账期越来越久，隔壁给你1个月账期是吗？我给你2个月。”

　　金融危机之后，在义乌的外贸公司逃匿事件不断增多，经侦大队作为打击合同诈骗犯罪的主力军，“防不胜防、疲于应付。”

　　义乌公安局经侦大队大队长朱金弟说：“很长一段时间，我们大量的精力都被用来安抚被骗商户了。

　　经常就有十几个，甚至几十个商户来报案，闹哄哄地站在门口。”但大部分情况下，骗子早已离境了，经侦部门此时立案、受理，已经太迟了。

　　不少在义乌诈骗后卷货、卷款外逃的外商，涉及的涉外机构并未到省工商局登记，警方很难收集到证据，无法对案件明确定性。而外商在交易中虚构事实、隐瞒真相等行为的相关证据很难查找，特别是货物资金的去向很难查清，一旦外商逃到境外，侦破难度更大。

　　最好的防骗手法―― 收取30%定金始终无法施行，朱金弟只得退而求其次，建立一个能让经营户摸清对方底细的系统。

　　预警平台遇冷

　　2009年9月，义乌中国小商品城经济案件预警及贸易信息采集系统(下简称：预警平台)建立。义乌经营户只要对合作的公司有怀疑，就可以在这个平台上申报，由警方对这家公司分析和调查，并在3天内反馈。

　　预警平台负责人、义乌经侦大队二中队指导员龚卫东说，预警平台最主要的作用是信息汇总和调查，在大量线索中发现蛛丝马迹。汇总的内容包括外商采购的商品种类、数量、金额；涉及经营户数量；付款方式、时间和交货时间。调查则包括采购商的身份、住址、身份证件的核实、签证有效期、租房信息、出入境信息、货代公司信息、违法犯罪记录信息、公司工作人员信息。

　　截至2011年1月，义乌经侦通过预警平台，侦破了16起特大市场合同诈骗案件，刑事拘留了10名犯罪嫌疑人，上网追逃6名，直接为市场经营户避免和挽回经济损失达4000多万元。

　　预警平台并没有迎来经营户热情参与。

　　2010年，龚卫东将预警平台的日点击量从2009年的几百次，提高到了1.7万次，但和义乌6.2万商户的总数相比，无疑还是太少了。

　　赌徒心态

　　哀其不幸怒其不争的，还有中国出口信用保险公司义乌营销服务部总经理金晖。

　　2010年，这个设在国际商贸城一期市场东辅楼4楼两个房间里的服务部，承保金额为3亿元左右，赔付了300万元，赔付率达100%。

　　“经营场地是政府免费提供的，不然，我们都坚持不下去。”金晖说，尽管2年来赔付了100%，政府还提供一定比例的保费补贴，但义乌的小商户依然不买账。

　　“2010年，承保金额同比增长了40%，但整个2010年，愿意走几步，来咨询一下的人，只有1000人次。”

　　金晖说，投保的成本平均在投保金额的1%左右，但大部分义乌经营户的利润也就在2%到3%左右。“除非生意很大，被骗的风险到了无法承受的程度，不然大部分商户，还是抱着赌徒心态，就为了这1%的利润博一把。”

　　“小农思想再加上无序的竞争，导致义乌的‘前店后厂’完全没有抱团意识，接到订单的小心翼翼、遮遮掩掩，抢订单的完全不讲规矩，不讲人情。”金晖说，多年的无序经营，导致义乌的小商品市场至今没有形成现代化的经营理念，科学管理、法律维权的观念也难普及。

　　恶化的市场环境，也给希望建立自有品牌，采用现代经营方式的尝试带来了巨大的困难。大学毕业后子承父业的王皓说，产业水平低下和市场无序竞争已形成了恶性循环，这是义乌赊销模式难以改变的根源。